beat365体育官网入口_beat365亚洲体育在线官网
    主页 / 资讯 / 观点 / 基金营销“信任危机”已经形成了很长时间,投资顾问的变化是指解决问题的关

基金营销“信任危机”已经形成了很长时间,投资顾问的变化是指解决问题的关

2025-06-24 09:10


5月7日,中国证券监管委员会发布了一项“促进高质量公共基金发展的行动计划”(因此称为“计划”),该计划对基金销售机构提出了汇总要求。为了回应“规模第一”行业的当前趋势以及面临资金营销的“对危机的信任”,“计划”明确指出,应建立用于资助机构的分类审查机制。 发布“计划”后,基金分销模式的变化再次按下“加速键”。在最前沿,投资基金无疑将是解决问题的关键。一些公众报价员工被教导说,在代理商销售领域的真正站在投资者的代理商销售领域可以立足,并可能在适合投资者的渠道上建议适当的产品。 营销基金“危机信任” 该计划需要建立分类机制ISM资助机构。股票基金的规模和比例,首次公开发行的规模和比例,投资期的收入,损失以及固定投资业务的规模将包括在指数审查系统中。将优先考虑对产品访问,许可申请,创新业务等方面的优先级进行分类审查的基金机构。鼓励基金机构在内部评估中改善其激励机制,并增加维持投资者收入和损失的评估的重量。 “ THESE术语针对销售机构价值营销和规模的销售模式。营销兴奋的原因主要是因为传统的资金融资模型集中在卖方上,而忽略了服务和客户体验,这导致客户对资金的信心崩溃。这也是缺乏基金基金信任基金的主要原因。近年来销售。中国北部的一项公共资金中的一名人说。 该渠道的人们举了一个例子:以“新手”客户群为例,他们的情绪和信心很容易受到市场变化的影响。当股票资金的回报率差时,他们将直接忽略购买,他们希望一旦跌倒后兑换债券资金。萨马坎德(Samakand),而不是专注于营销,而是专注于帮助客户赚取适当的收入并通过调整来增加帐户收入。只有拥有客户的信心,企业才能发展。 蚂蚁基金会主席Wang Jun认为,“计划”为资助机构提供了销售资金以优化其商业模式的重要指南。预计资助机构的发展将从“寻求速度”转变为“深层耕种”,这更加关注客户收入的真实体验和提供资产分配的长期技能,Avoiding销售激励措施的重点是第一个要约的规模,并减少了工业障碍,例如“在行业可持续发展的逻辑下,救赎与救赎非常一致。 Yingmi基金说,“计划”提到,指数审核系统中包括投资者和处理期的收入和损失。这种机制将迫使销售机构从“比例尺”转移到“长期价值”方向,该方向的重点是客户维护和投资,而不仅仅是追求交易的数量。在发布“计划”之后,该行业正在从“对规模的关注”变为“专注于投资者的回报”,而公共基金行业的生态已经固定,这与基金投资顾问的基本概念非常一致。 销售行业的深刻变化 发布“计划”后,基金分配模式的变化也按了“加速键”。 最近,QianhAI Kaiyuan基金,中国欧洲基金会和Jin的Furayjiinagi和其他资金公司,一旦达成协议,他们决定结束单纯的订阅基金的处理,订阅,定期定期固定的Quota投资和与销售业务相关的定期固定基金。 Ayon Sa Opisyal na Impormasyon网站,Ang Minshang Fund Ay Isang Kumpanya ng Pagbebenta ng pondo na sinimulan ng Mga ng Mga prosesyonal sa pagbabangko in nakakuha ng isang sa pagbebenta no no no no no no no ok ok ok ok ok ok ok ok ok ok ok ok ok ok ok ok ok ok ok ok ok oktunge no no oktubribre mga pondo ng ahensya ng pondo ng minshang Nauunawaan na ang masinsinang pagtatapos ng kooperasyon sa pagitan ng Minshang Fund ay higit sa lahat dahil sa pagbabagong -anyo ng negosyo ng institusyon at susuko ang negosyo ng Public Offering Agency and may focus on the private agency's private business. 作为一名Karagafter,从今年年初开始,许多资助公司自愿或只是宣布他们已经完成了他们的合作社拥有十多个基金分配机构,包括中北基金,Xiamen Bank,Dazhi Fund,Yixin Puze Fund和Qiandao Fund。 Paipai.com产品的公开运营Zeng Fangfang认为,拆除该机构的销售机构已经发送了许多信号。首先,这种许可的自然机制是优化行业的生态,并促进健康市场结构的发展;其次,在竞争激烈的库存环境中,缺乏基本竞争的中小型公共发行分销机构面临更大的安全压力;最后,更重要的是,选择投资者的逻辑经历了定性的变化 - 从喇嘛比较合规资格,投资和研究能力和服务分配机构的全面分析费用。这表明公共市场分配优惠进入推理阶段。 来自中国南部的公共基金说:“总的来说,他的未来,分配公共资金的合作肯定会朝着标准化和制度化迈进,并且在选择合作伙伴时自然会更加谨慎。同时,更好的销售资源集中在更好的渠道上。这可能是通往来源的必然之路。” 目前,公共基金销售市场显示了银行,安全公司和独立基金销售机构的“三足”模式。在其大型离线渠道和客户群上占据重要位置;安全公司依靠其专业投资咨询团队和全面的金融服务能力来逐渐增加其市场份额;独立的基金销售机构致力于通过基于互联网的运营和Pinino客户管理来占领长尾客户群。 就银行渠道而言,许多银行(例如Citic Bank和China Construction Bank)最近宣布他们的某些代理商出售的一些公共资金将风险评级定为高度,所有这些都在进行调整。作为回应,Chuangjin Hexin Fund表示:“该计划强调了投资者和公共资金之间适应的风险。非族裔调整代理商销售产品的风险评级可能是未来代理机构销售渠道的标准行动。通过动态新销售渠道的标准行动 - 通过对产品风险水平的动态新分析分析,不仅避免了不适当的风险,还避免了投资者的风险选择,因此可以避免使用风险。 通常,根据风险和基于客户的投资和研究能力的风险,公共基金分销市场的当前模式通常从当前的行业内部观察到了行业内幕,分销公司的产品代理机构的规模预计每年有望扩大。 GUESEN证券的非银行分析师Kong Xiang认为,被动股票基金是“牙”的主要发展方向此案还面临着结构性问题,例如大量的指数基金和其他指数基金的比例很低。在监管指导和投资者需求的变化中,样式指数中的行业主题和风格策略有望迅速发展。 基金投资顾问可能是解决问题的关键 在中国东部的公开销售人员预测的是,在基金代理商销售行业是全职的时候,“三方咨询模型具有投资者的利益,因为主要是解决问题的关键。” 销售人员说,一方面,积极的股权投资可能显示出在严格基准合规背景下指数改善的投资影响。是否应该增加基金经理进行的时机的所有权和转让,例如提供基金经理进行的时机的所有权和转移;另一方面,在PA的良好投资开发的背景下Sive指数,尤其是工业/主题产品,具有巨大的波动,对阈值的高度了解以及非常困难,这需要销售渠道的投资顾问来帮助投资者提供良好的财产,时间和收入。 Yingmi基金认为,投资顾问与传统管理和管理之间的最大差异是,投资顾问与客户风险承受能力,目标,资助期和其他因素密切相关。它要求投资顾问加深他们的客户需求和目标,打破“销售产品”的思考,并为客户定制具有资本计划思想和资产分配的个性化解决方案。消费者投资顾问应开发一种“组织思维”,不仅是口号,而且在产品供应,业务模型,评估指标,人才结构和整个业务流程中也可以看到,并有效地实施消费R位置。 "At the same time, investment advisers need to improve their investment awareness through investment education, but investment education is not only indoctrination of knowledge, but changing customers' behavior through integration, allowing customers to understand the complexity and logic of investment of Pardom productsNocar, and ultimately guide customers to develop healthy investment habits and reduce emotional transactions, such as chasing customers and selling healthier investment habits. "The Yingmi Fund said. 基于海外经验,Xingzheng Global Fund的助理总经理Lin Guohuai表示,改变消费者投资顾问是改善投资者经验的重要一步。尤其是在管理管理中实施新法规之后,投资者逐渐适应了金融管理环境的续签,并且降低投资波动的需求变得强劲。反对RE在过去两年中,股票市场上急剧波动的AR,投资者对多资产和多策略的迫切需求更大。 Li认为,作为一家财富管理机构,必须选择长期高质量的基金经理和专业资金,并且通过持续的投资咨询服务,将适当的基金产品放置在正确的组合中,以符合真正富有的富裕客户的管理需求。它要求基金投资顾问的持续努力鼓励客户关注长期投资并防止追求瀑布,了解投资组合的概念,并帮助客户实现长期增值;另一方面,我们应该关注提高自己的投资咨询能力,保持与客户的信任度的长期关系,以使客户的粘合剂和长期资本流量增加。 “减少付款”是一种风险,并且Portunity “计划”还指出,应合理降低公共费用的订阅和销售费用。该行业的许多行业都认为,“削减费用”是销售机构的生成生成的,毫无疑问,它将在短期内负面影响,但它也将迫使代理商销售机构加速其转型为“消费者”。 一家基金销售机构的人直言不讳地说:“如果小型和中型销售机构无法闯入传统的销售模式,那么他们的居住空间将继续缩小。” 上述频道内部人士的上述公众提议认为,在短期内,“减少付款”自然会给减少收入带来压力,但是从长远来看,总体成本量表的降低也将迫使机构迫使机构应对竞争。 “也许那些真正可以在适合投资者的渠道上推荐适当产品的人可以在代理商销售领域立足。” Yingmi基金ALSo说,公共基金行业利率的下降速度是不可避免的课程。尽管从长远来看,它将产生短期业务影响,但它将迫使更多的机构改变“消费者”,而这将释放投资咨询费的空间,从而促进财富和投资咨询管理的发展。 从海外市场的角度来看,基金管理费在1980年代拒绝了穆拉,但它带来了财富管理和投资的巨大发展。老实说,这也可能意味着中国对中国财富的良好管理的时代。从Yingmi基金的角度来看,投资咨询费的最大特征是差异和市场。投资咨询机构将来是否成功的关键是他们是否可以从客户的角度真正建立对客户的信心。 “这个市场的缺乏永远不是金钱,而是信任。” 减少将迫使更多的机构真正改变“消费者”。现有的金融机构可以尝试在内部开放试验领域,以允许那些真正对投资建议业务感兴趣的人进行变革,以适应Indudustry变化的变化浪潮。在降低投资者成本的同时,他们将实现自己的业务模式的升级和可持续发展。 “英米基金会说。 Ping Ping一位证券分析师Wang Weiyi认为“渠道方优化是接近的,客户体验是国王”。虽然进一步促进了公共报价的改革,但需要调整监管要求才能调整销售链接费用,这有望涉及投资者的优惠并建议销售行为。 “将来,各种销售机构将重点关注投资者的长期服务,并且基于所有权的销售服务费和客户维护费的收入比例可能会继续上升。”王·韦伊说。 (文章来源:安全诗)金融的官方帐户 24小时广播滚动滚动最新的财务和视频信息,并扫描QR码以供更多粉丝遵循(Sinafinance)

服务支持

我们珍惜您每一次在线询盘,有问必答,用专业的态度,贴心的服务。

让您真正感受到我们的与众不同!